Réputé pour sa stabilité, le système fiscal suisse présente néanmoins l’inconvénient d’être complexe, ce qui peut déconcerter, tant les entreprises que les particuliers. En effet, la fiscalité helvétique se déploie sur trois niveaux (fédéral, cantonal et communal), chacun avec ses propres lois et réglementations. Cette multiplicité des règles crée un véritable labyrinthe fiscal, où il est facile de se perdre et de commettre des erreurs coûteuses. Pour s’orienter dans cette jungle fiscale, il est recommandé de faire appel à une société fiduciaire.
Pour votre comptabilité et tenue de livres, fiscalité, gestion de paie et bien d’autres encore, faire appel à une société fiduciaire vous garantit une conformité optimale avec les obligations fiscales, tout en optimisant la charge fiscale de leurs clients. Découvrez dans cet article pourquoi une fiduciaire est votre meilleur allié face à la complexité de la fiscalité suisse !
La fiscalité suisse : un système avantageux, mais complexe !
La fiscalité suisse est présentée comme un système avantageux, et c’est en partie vrai. La Suisse offre un climat fiscal globalement plus favorable que ses voisins européens proches, comme la France par exemple. La fiscalité suisse offre en effet des taux d’imposition attractifs, notamment pour les entreprises et les hauts revenus. Cependant, elle est aussi complexe.
Pourquoi la fiscalité suisse est-elle si complexe ?
Fédéralisme : la Suisse est un État fédéral, ce qui signifie que chaque canton et chaque commune a le pouvoir de fixer ses propres impôts. Cette multiplicité de niveaux d’imposition crée un véritable patchwork fiscal, rendant difficile la comparaison et la prévision des charges fiscales.
Diversité des régimes fiscaux : la Suisse propose une multitude de régimes fiscaux spécifiques à certaines catégories de personnes (résidents, non-résidents, expatriés) ou à certains types de revenus (revenus du travail, revenus du capital, etc.). Chaque régime comporte ses propres règles et exceptions.
Conventions fiscales internationales : la Suisse a signé de nombreuses conventions fiscales avec d’autres pays. Ces conventions visent à éviter la double imposition, mais elles introduisent également des règles complexes en matière de résidence fiscale, de détermination du revenu imposable…
Qu’est-ce qu’une fiduciaire en Suisse ?
Une fiduciaire en Suisse est une entreprise de services qui offre une gamme complète de prestations administratives, financières et juridiques à ses clients, tant aux particuliers qu’aux entreprises. Elle est généralement composée de fiscalistes, de conseillers en gestion de patrimoine ainsi que des experts-comptables comme Karpeo.
Voici quelques-uns des principaux services proposés par une fiduciaire en Suisse :
- Tenue de la comptabilité : elles s’occupent de la saisie des opérations comptables, de l’établissement des états financiers et de la préparation des déclarations fiscales.
- Conseil en matière de fiscalité : les entreprises fiduciaires conseillent leurs clients sur les questions fiscales, les aident à optimiser leur impôt et s’occupent des déclarations fiscales.
- Gestion de paie : elles gèrent la paie, les déclarations sociales et les relations avec les autorités.
- Secrétariat social : les fiduciaires s’occupent des formalités liées à la création, à la modification ou à la dissolution d’une entreprise.
- Conseil juridique : certaines entreprises fiduciaires proposent aussi des services de conseil juridique de base sur des questions liées au droit des sociétés, au droit du travail ou au droit fiscal.
Les bonnes raisons de faire appel à une fiduciaire ?
Voici quelques raisons clés pour lesquelles une entreprise fiduciaire peut être votre meilleur allié face à la complexité de la fiscalité suisse :
1. Gain de temps et réduction des risques
Comme évoqué plus haut, la fiscalité est un domaine complexe, en constante évolution et c’est particulièrement le cas de la fiscalité suisse. En confiant la gestion fiscale et comptable à une fiduciaire, vous gagnez un temps précieux que vous pouvez consacrer à d’autres aspects de votre vie ou de votre entreprise. De plus, l’entreprise fiduciaire veille à ce que toutes les obligations fiscales soient remplies correctement et à temps. Cela réduit considérablement le risque de pénalités ou de litiges avec les autorités fiscales.
Pour rappel, dans le pays, l’amende administrative prévue en cas de violation des obligations de procédure peut aller jusqu’à 1000 francs (1 068,36 Euros) au plus dans les cas ordinaires et jusqu’à 10 000 francs (10683,65 euros) au plus dans les cas graves.
2. Optimisation fiscale
Une fiduciaire est une équipe de professionnels, notamment de fiscalistes, de comptables et d’experts comptables. À ce titre, elle possède les connaissances et l’expertise nécessaires pour optimiser votre situation fiscale. En tenant compte de vos objectifs à court et long terme, elle élabore des stratégies fiscales qui vous permettent de réduire légalement votre charge fiscale, tout en restant conforme à la législation en vigueur.
3. Accompagnement personnalisé
Les fiduciaires en Suisse offrent un service personnalisé, tenant compte des besoins spécifiques de chaque client. Que vous soyez un particulier, un entrepreneur ou une grande entreprise, une fiduciaire adapte ses services à votre situation particulière, en vous offrant des solutions sur mesure.
Un entrepreneur dans le secteur de l’artisanat peut par exemple solliciter l’accompagnement d’une entreprise fiduciaire en matière de déductibilité des frais professionnels liés à son activité. De même, une grande entreprise internationale pourrait avoir besoin de faire appel à une fiduciaire pour des conseils sur la fiscalité internationale et sur la mise en place de structures juridiques complexes.
4. Accès à des experts de la fiscalité
Les entreprises fiduciaires ont dans leurs équipes des experts qualifiés et expérimentés dans le domaine de la comptabilité et de la fiscalité. Ces experts suivent de près l’évolution de la législation et des meilleures pratiques, ce qui vous permet de bénéficier des dernières informations et de prendre des décisions éclairées.
5. Pour être aidé par les meilleurs en cas de problème fiscal
La vocation d’une entreprise fiduciaire est de défendre les intérêts de ses clients en les accompagnant dans la gestion de leurs affaires fiscales. Que vous soyez une entreprise ou un particulier, des problèmes fiscaux peuvent survenir à tout moment. Les erreurs de déclaration, la mauvaise gestion des impôts ou le non-respect des échéances entraînent des pénalités financières importantes, et dans les pires des cas à des sanctions légales. Travailler avec une fiduciaire, experte en fiscalité, vous aide à éviter ces pièges. Elle vous aide à optimiser vos déclarations fiscales. Et en cas de litige, la fiduciaire négocie à votre place et défend vos droits devant les tribunaux. Ces professionnels connaissent les rouages du système fiscal suisse, les jurisprudences et les pratiques administratives. Cette expertise leur permet de défendre efficacement vos intérêts face à l’administration fiscale.