Les 3 points clés à retenir :
🔹 Un master en finance ouvre les portes à de nombreux métiers passionnants et très bien rémunérés dans divers secteurs : banque, assurance, conseil, entreprises, gestion d’actifs. Les principales fonctions accessibles sont: analyste financier, gestionnaire de risques, trader, contrôleur de gestion, actuaire, consultant, directeur financier, gérant de fonds, etc.
🔹 Ce cursus permet d’acquérir un riche portefeuille de compétences techniques (analyse financière, modélisation, gestion de portefeuille, réglementation) et comportementales (communication, travail d’équipe, gestion de projet, prise de décision) indispensables pour évoluer dans ces métiers exigeants.
🔹 Les diplômés en finance bénéficient de nombreuses opportunités à l’international, notamment dans les grands centres financiers mondiaux comme Londres, New York, Hong Kong, Singapour ou Francfort. L’expatriation permet d’acquérir une expérience multiculturelle très valorisée.
Métiers accessibles avec un master en finance
Un master en finance ouvre les portes à de nombreux métiers passionnants dans divers secteurs. Parmi les principales professions accessibles, on retrouve :
- Banque : analyste financier, chargé d’affaires entreprises, gestionnaire de risques, trader, contrôleur de gestion, etc.
- Assurance : actuaire, gestionnaire d’actifs, analyste en investissements, souscripteur, risk manager, etc.
- Conseil : consultant en stratégie financière, expert-comptable, commissaire aux comptes, auditeur financier, etc.
- Sociétés : directeur financier, trésorier, contrôleur de gestion, responsable fusions-acquisitions, analyste crédit, etc.
- Gestion d’actifs : gestionnaire de portefeuille, analyste financier, gérant de fonds, trader, risk manager, etc.
Pour en savoir plus sur les masters finance
Ces métiers offrent des perspectives stimulantes et lucratives, notamment dans les grands centres financiers internationaux. Ils requièrent cependant de solides compétences en analyse financière, gestion de risques, modélisation, ainsi qu’une excellente maîtrise des outils quantitatifs.
Compétences et aptitudes développées en Master Finance
Un cursus en Master Finance permet d’acquérir un solide ensemble de compétences techniques et comportementales, indispensables pour évoluer dans les métiers de la finance.
Parmi les principales compétences techniques figurent :
- Gestion financière : maîtrise des outils d’analyse financière, de gestion de trésorerie, d’évaluation d’actifs et d’élaboration de stratégies d’investissement.
- Analyse de données : capacité à traiter, interpréter et tirer des conclusions pertinentes de grandes quantités de données financières et économiques.
- Modélisation financière : conception de modèles quantitatifs pour la valorisation d’instruments financiers, la gestion des risques et la prise de décisions d’investissement.
- Réglementation financière : connaissance approfondie du cadre juridique et réglementaire régissant les activités financières, notamment en matière de conformité et de contrôle des risques.
Les compétences comportementales, tout aussi importantes, comprennent notamment :
- Communication : capacité à présenter et défendre des analyses financières complexes, de manière claire et convaincante, à différents types d’interlocuteurs.
- Travail d’équipe : aptitude à collaborer efficacement au sein d’équipes pluridisciplinaires, dans un environnement souvent multiculturel.
- Gestion de projet : compétences en planification, organisation et suivi de projets financiers de grande envergure.
- Prise de décision : capacité à analyser rapidement des situations complexes et à prendre des décisions éclairées, souvent sous forte pression.
Ce riche portefeuille de compétences prépare idéalement les diplômés à relever les défis des métiers de la finance, qu’ils se destinent à la banque d’investissement, la gestion d’actifs, le conseil financier ou d’autres secteurs connexes.
Zoom sur les métiers de la finance de marché
Les diplômés en finance trouvent de nombreuses opportunités au sein de la finance de marché.
Ce secteur regroupe les activités liées aux marchés financiers : transactions sur les actions, obligations, produits dérivés, devises, etc.
Parmi les principaux métiers, on distingue : le trader.
Acteur central de la finance de marché, le trader négocie et échange des produits financiers pour le compte d’une banque ou d’un fonds d’investissement. Son rôle consiste à réaliser des opérations d’achat et de vente dans le but de générer des profits.
Différentes spécialisations existent (trader actions, obligations, produits dérivés ou devises).
Un trader doit faire preuve d’une excellente maîtrise des techniques de trading, d’une grande réactivité et d’une capacité à gérer le stress.
Quant à lui, l’analyste financier étudie les marchés financiers et les différents actifs (actions, obligations, devises, etc.) afin de détecter les opportunités d’investissement.
Ses analyses approfondies, basées sur des données économiques, financières et sectorielles, permettent d’orienter les stratégies d’investissement. De solides compétences en modélisation financière et en analyse de données sont indispensables.
Autre profil : le gestionnaire de portefeuille. Également appelé gérant d’actifs, le gestionnaire de portefeuille a pour mission de valoriser le patrimoine financier de clients institutionnels ou particuliers.
Il sélectionne les placements (actions, obligations, OPCVM…) en fonction des objectifs et du profil de risque de chaque portefeuille. Une excellente connaissance des marchés financiers et des techniques d’allocation d’actifs est primordiale.
Au sein de la finance de marché, les certifications professionnelles comme le CFA (Chartered Financial Analyst) ou les agréments AMF (Autorité des Marchés Financiers) sont incontournables.
Parcours académiques menant au Master Finance
Les parcours académiques menant au Master Finance proviennent généralement de filières universitaires en économie ou en sciences. Parmi les licences les plus prisées se trouvent les licences en Économie, telles que l’Économie générale, l’Économie-Gestion et l’Économie-Mathématiques.
Ces formations dispensent les bases théoriques indispensables à la compréhension des mécanismes financiers, notamment la microéconomie, la macroéconomie et les statistiques.
Les licences en Gestion (Gestion, la Gestion des Entreprises, avec éventuellement une spécialisation en Finance dès la troisième année), sont également très prisées. Elles combinent les enseignements économiques et les compétences managériales.
Les licences scientifiques (Mathématiques, Mathématiques Appliquées aux Sciences Sociales (MASS) et Statistiques), constituent également un bon tremplin vers un Master Finance.
Ces cursus très quantitatifs permettent d’acquérir les outils d’analyse de données primordiaux dans le domaine financier.
D’autres licences pluridisciplinaires comme les doubles licences Droit-Économie ou Économie-Gestion-Informatique peuvent aussi constituer de bonnes bases, à condition d’avoir suivi suffisamment de cours en Finance.
| Domaines de Licences | Exemples de Licences |
|---|---|
| Économie | ÉconomieÉconomie-GestionÉconomie-Mathématiques |
| Gestion | GestionGestion des EntreprisesGestion (avec spécialisation Finance en L3) |
| Sciences | MathématiquesMathématiques Appliquées aux Sciences Sociales (MASS)Statistiques |
| Pluridisciplinaires | Double Licence Droit-ÉconomieÉconomie-Gestion-Informatique |
Critères d’admission en Master Finance
L’admission en Master Finance reste très sélective, les places étant chères dans les programmes réputés.
Les principaux critères pris en compte sont le niveau académique, avec un excellent dossier universitaire (mentions, classements, etc.) indispensable, surtout dans les Masters les plus prestigieux.
Par ailleurs, de nombreux Masters imposent la réussite à des tests standardisés comme le GMAT, le GRE ou le TAGE MAGE, et des épreuves écrites et orales complémentaires sont fréquentes.
Bien qu’optionnelle pour certains Masters, une première expérience professionnelle (stage, job étudiant, etc.) dans le secteur financier est très valorisée.
Les entretiens individuels permettent d’évaluer la motivation, avec la détermination, les objectifs de carrière et l’adéquation du projet professionnel avec la formation. Un excellent niveau en anglais est systématiquement exigé, et la connaissance d’une troisième langue (espagnol, chinois, etc.) est un atout supplémentaire.
Enfin, des références académiques et/ou professionnelles de qualité sous forme de lettres de recommandation sont souvent demandées pour étayer le dossier.
Pour les professionnels en activité souhaitant se spécialiser ou se reconvertir dans la Finance, de nombreuses formations continues existent en parallèle ou en complément d’un Master.
Il y a les Executive MBA Finance, qui sont des programmes accélérés d’un an environ pour acquérir une double compétence en management et finance.
Il y a aussi les MS Finance ou Mastères Spécialisés Finance, qui sont des formations courtes et intensives de 9 à 18 mois sur les techniques financières avancées.
On trouve également des Certificats d’études supérieures, qui sont des modules certifiants de quelques mois sur des domaines très ciblés comme les marchés financiers ou la gestion de patrimoine.
Enfin, il existe des préparations aux certifications professionnelles très valorisées comme le CFA, le CIIA, le FRM, etc. Ces programmes en cours du soir, en e-learning ou en formation continue permettent de se former en parallèle d’une activité professionnelle.
Opportunités à l’international
Pour les diplômés en finance, les opportunités à l’international sont nombreuses et variées.
En effet, la finance est un secteur mondialisé où la mobilité est valorisée, voire indispensable pour certains postes.
Plusieurs destinations se distinguent comme des places fortes pour les métiers de la finance.
Londres demeure une plaque tournante incontournable. Malgré le Brexit, la City concentre de nombreuses institutions financières majeures (banques d’investissement, fonds spéculatifs, sociétés de gestion d’actifs).
New York constitue évidemment l’autre pôle mondial de la finance, abritant Wall Street et ses mastodontes bancaires. La finance de marché y est particulièrement développée.
Hong Kong et Singapour sont les deux grands hubs financiers d’Asie. Ces villes cosmopolites attirent les talents internationaux, notamment dans la gestion d’actifs et la banque privée.
Dubaï émerge également comme une place forte du Moyen-Orient pour les métiers de la finance islamique.
Au sein de l’Union Européenne, Francfort, Paris, Luxembourg, Amsterdam, Dublin et Zurich sont autant de destinations privilégiées pour les jeunes diplômés, selon leur spécialisation (banque, assurance, gestion d’actifs, etc.).
Outre les avantages financiers souvent attractifs, travailler à l’étranger permet d’acquérir une expérience multiculturelle très valorisée. Cela développe notamment les compétences linguistiques, la capacité d’adaptation, l’ouverture d’esprit et la gestion du changement.
Néanmoins, l’expatriation comporte des défis à relever :
- Maîtrise de la langue du pays d’accueil
- Adaptation à un nouvel environnement culturel
- Éloignement familial et amical
- Démarches administratives (visa, permis de travail, etc.)
- Coût de la vie parfois élevé dans les grandes métropoles
C’est pourquoi de nombreux diplômés commencent leur carrière dans leur pays d’origine avant d’envisager une expatriation quelques années plus tard. Certains programmes de mobilité internationale au sein des grands groupes facilitent également ces parcours à l’étranger.